DermayuMagz.com – Industri asuransi jiwa pada kuartal I 2026 menunjukkan performa yang positif. Data terbaru menunjukkan adanya peningkatan minat masyarakat terhadap produk perlindungan jiwa, yang tercermin dari lonjakan jumlah tertanggung dan nilai uang pertanggungan.
Ketua Dewan Pengurus Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI), Albertus Wiroyo Karsono, menyampaikan bahwa premi dari segmen individu masih menjadi tulang punggung industri. Meskipun ada sedikit penurunan tipis sebesar 2,3% dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya, segmen ini tetap berkontribusi terbesar terhadap perlindungan asuransi jiwa di Indonesia.
Premi dari segmen individu tercatat sebesar Rp 35,75 triliun. Angka ini menunjukkan bahwa masyarakat masih mengandalkan produk asuransi jiwa individu untuk kebutuhan perlindungan mereka.
Sementara itu, premi dari segmen kumpulan mengalami pertumbuhan positif. Segmen ini mencatat kenaikan sebesar 5,7% dengan total premi mencapai Rp 11,52 triliun. Pertumbuhan ini mengindikasikan adanya peningkatan kebutuhan perlindungan dari perusahaan dan institusi.
Albertus menjelaskan bahwa komposisi premi ini mencerminkan perkembangan kebutuhan perlindungan yang terus meningkat, baik di tingkat individu maupun kelompok. Hal ini menunjukkan kesadaran masyarakat akan pentingnya asuransi semakin tinggi.
Dari sisi bisnis baru, industri asuransi jiwa juga mencatat pertumbuhan yang positif. Premi bisnis baru secara weighted mengalami kenaikan sebesar 1,5%, mencapai Rp 10,71 triliun. Sementara itu, secara unweighted, premi bisnis baru meningkat 5% menjadi Rp 27,90 triliun.
Menurut Albertus, pertumbuhan premi bisnis baru ini menjadi bukti bahwa kebutuhan masyarakat terhadap produk asuransi jiwa tetap terjaga. Faktor lain yang turut mendorong peningkatan ini adalah tingginya minat terhadap produk premi tunggal atau single premium.
Produk premi tunggal dinilai tetap menarik, terutama bagi nasabah dengan kapasitas finansial yang lebih kuat. Produk ini menawarkan kombinasi antara perlindungan dan manfaat investasi, sehingga relatif tidak terlalu terpengaruh oleh fluktuasi kondisi ekonomi saat ini.
Bancassurance Masih Terbesar
Di sisi lain, premi lanjutan yang merupakan komitmen nasabah dalam mempertahankan perlindungan jangka panjang, tercatat sebesar Rp 19,37 triliun. Angka ini mengalami penurunan sebesar 7,5% secara tahunan.
Meskipun demikian, kontribusi premi lanjutan ini masih sangat signifikan bagi industri asuransi jiwa. Hal ini menunjukkan adanya komitmen kuat dari para nasabah untuk terus menjaga polis asuransi mereka.
AAJI juga mengidentifikasi bahwa kanal distribusi bancassurance masih menjadi kontributor terbesar dalam perolehan premi industri. Pada perhitungan premi bisnis baru secara weighted, bancassurance menyumbang porsi terbesar sebesar Rp 3,46 triliun.
Kanal distribusi lain yang juga berkontribusi signifikan adalah direct marketing dengan Rp 2,69 triliun, serta kanal keagenan yang mencapai Rp 2,42 triliun.
Jika dilihat dari perhitungan unweighted, kontribusi bancassurance semakin dominan dengan total Rp 13,24 triliun. Posisi kedua ditempati oleh direct marketing sebesar Rp 6,92 triliun, disusul oleh kanal keagenan dengan Rp 4,04 triliun.
Selain kanal-kanal utama tersebut, beberapa jalur distribusi lain juga menunjukkan performa yang positif. Employee benefit consultant berhasil membukukan premi sebesar Rp 1,07 triliun. Sementara itu, kanal broker mencatatkan premi senilai Rp 610 miliar.
Albertus menekankan pentingnya keberagaman jalur distribusi dalam upaya memperluas akses masyarakat terhadap produk asuransi jiwa. Diversifikasi kanal distribusi ini dinilai mampu menjangkau berbagai segmen pasar dan memenuhi kebutuhan perlindungan yang semakin beragam.
Model Distribusi yang Efektif
Baca juga : Timnas Indonesia Raih Kemenangan di Laga Pembuka Piala AFF U-19
Secara keseluruhan, premi yang berasal dari kanal bancassurance mencapai Rp 18,54 triliun pada kuartal I 2026. Angka ini menegaskan bahwa kerja sama antara perusahaan asuransi jiwa dan perbankan tetap menjadi model distribusi yang sangat efektif dalam menjangkau nasabah.
Di sisi lain, kanal keagenan juga menunjukkan pertumbuhan yang stabil. Kanal ini berhasil mencatat peningkatan sebesar 1,2% dengan total premi mencapai Rp 14,29 triliun. Kinerja ini menggarisbawahi peran agen asuransi yang masih krusial dalam meningkatkan literasi keuangan masyarakat sekaligus memberikan layanan tatap muka secara langsung.
Kanal distribusi alternatif, yang mencakup berbagai metode lain, membukukan premi sebesar Rp 14,44 triliun. Meskipun mengalami penyesuaian dibandingkan tahun sebelumnya, kanal ini tetap menjadi elemen penting dalam strategi distribusi industri asuransi jiwa.
Jumlah Tertanggung
Salah satu capaian paling menonjol pada awal tahun 2026 adalah peningkatan signifikan dalam jumlah masyarakat yang memiliki perlindungan asuransi jiwa. Hingga akhir Maret 2026, total jumlah tertanggung mencapai 118,28 juta orang.
Angka ini menunjukkan pertumbuhan sebesar 20,9% jika dibandingkan dengan periode yang sama pada tahun sebelumnya. Pertumbuhan ini merupakan indikator positif dari meningkatnya kesadaran masyarakat akan pentingnya perlindungan finansial.
Peningkatan jumlah tertanggung ini ditopang oleh dua segmen utama. Jumlah tertanggung individu meningkat sebesar 2,7% menjadi 22,56 juta orang. Sementara itu, jumlah tertanggung kumpulan mengalami lonjakan yang lebih dramatis, yaitu sebesar 26,1% menjadi 95,72 juta orang.
AAJI menilai peningkatan jumlah tertanggung sebagai indikator keberhasilan industri yang tidak hanya diukur dari pertumbuhan bisnis semata. Lebih penting lagi, ini mencerminkan seberapa luas perlindungan yang dapat diberikan industri kepada masyarakat secara keseluruhan.
Albertus menekankan bahwa jangkauan perlindungan yang luas adalah salah satu tolok ukur utama kesuksesan industri asuransi jiwa.
Uang Pertanggungan Meningkat
Selain peningkatan jumlah peserta, total uang pertanggungan yang dikelola oleh industri asuransi jiwa juga menunjukkan pertumbuhan yang positif. Total uang pertanggungan tercatat sebesar Rp 6.449 triliun, meningkat 6,5%.
Pertumbuhan ini sebagian besar disumbang oleh segmen kumpulan yang mengalami kenaikan nilai uang pertanggungan sebesar 13,4% menjadi Rp 3.805 triliun. Sementara itu, nilai uang pertanggungan pada segmen individu relatif stabil, berada di angka Rp 2.644 triliun.
Peningkatan nilai uang pertanggungan ini menunjukkan bahwa industri asuransi jiwa tidak hanya berhasil memperluas cakupan perlindungan, tetapi juga mampu meningkatkan nilai proteksi finansial yang diterima oleh masyarakat. Ini berarti manfaat yang akan diterima oleh ahli waris menjadi lebih besar.
Di sisi lain, jumlah polis asuransi jiwa juga mengalami pertumbuhan. Tercatat ada peningkatan sebesar 3,6% menjadi 22,54 juta polis. AAJI memandang tren ini sebagai cerminan dari semakin kuatnya posisi asuransi jiwa sebagai instrumen perencanaan keuangan jangka panjang bagi masyarakat Indonesia.
